什么是洗钱？

　　洗钱是指为了掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。

　　为什么要反洗钱？

　　有利于发现资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪；有利于维金融安全、经济安全；有利于消除洗钱犯罪活动给金融机构带护社会安全、社会信用；有利于维护未来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营。

　　消费者该如何配合反洗钱工作？

　　（1）选择安全可靠的金融机构；

　　（2）不要出租或出借自己的身份证件；

　　（3）不要出租或出借自己的账户信息、银行卡；

　　（4）不要出租或出借带有个人信息的电子设备；

　　（5）不用自己的账户替他人取款或提现；

　　（6）主动配合金融机构进行身份识别；

　　（7）警惕网络洗钱犯罪，增强反洗钱意识；

　　（8）勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。

　　消费者要防范洗钱陷阱，切记：

　　（1）不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等。

　　（2）保护个人隐私，拒绝将网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人，避免卷入帮助信息网络犯罪活动。

　　（3）选择正规的官方渠道进行充值缴费，优惠力度虽小但有保障。

　　（4）不要轻信较大折扣充值广告，警惕低价充值陷阱。

　　洗钱案例分享：

　　占某以刷POS机方式协助他人转移犯罪所得，其无正当理由，协助杨某、刘某二人将骗取的公积金贷款通过其超市的POS机刷卡提现，每笔收取手续费2000元，并将部分骗取的公积金贷款通过银行转账至杨某、刘某指定的账户。在一年多的时间里，占某用其本人绑定POS机某银行账户共向杨某、刘某指定的银行账户转账323.1万元，占某收取手续费共计6万余元。某市人民法院对一起涉嫌为金融诈骗犯罪提供资金账户，并协助掩饰、隐瞒金融诈骗资金的来源和性质的案件进行宣判，依据《中华人民共和国刑法》第191条等规定，判决被告人占某犯洗钱罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金十六万二千元。