一、案例分享：

　　2022年12月，湖北省五峰县公安局刑侦大队接到上级公安机关的一条核查线索：荆州一所学校大二学生吉某名下的一张银行卡，在特定时间内有大额流水进出，存在“跑分洗钱”的犯罪嫌疑。办案民警在平台摸排中发现，短时间内，吉某的银行卡上收到多笔不明来源的转账进出，总金额6万余元，这与他的学生身份明显不符。民警将其传唤后，吉某交代受两名同班同学的邀约，他将银行卡提供给陌生人“跑分洗钱”，每次可以按流水的3%提成。根据吉某的供述，民警很快锁定两名当阳籍学生龚某、肖某，并前往当阳将两人抓获。龚某、肖某二人供称，他们是受同学胡某的委托，在学校里邀约同学提供银行卡帮别人“跑分洗钱”。胡某给他们开出的条件是，每完成一笔流水，可按4%提成。排查胡某的社会关系可发现，还有不少在校的大学生受他拉拢参与了“跑分洗钱”，人数有近30人之多。

　　二、案例分析：

　　这些涉案学生大多对法律的敬畏意识不够，可能知道自己的行为涉嫌违法，却被蝇头小利所诱惑。加上从众心理和不正确的金钱观，导致集体式犯错。其中一名学生，父母离异，他帮忙“跑分洗钱”获利1000多元，都用于平日生活开销了。母亲前来办理取保候审手续时，连退还非法所得的钱都拿不出来，母子当场流泪痛哭。这名学生悔恨，自己的无知行为让家人伤了心。还有一名学生，案发前已经报名参军，本来准备入伍服役了，却因为这个案子，打乱了人生的计划。这些学生的全部涉案金额高达300余万元，但其实单个学生获利最多的也不过3000余元，相对他们即将付出的法律代价，实在是太沉重太不值得了。

　　三、什么是洗钱？

　　洗钱是指为了掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。

　　三、警惕常见洗钱手段

　　通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；

　　通过虚拟货币、网络赌博、网络直播打赏等方式进行洗钱；

　　通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；

　　通过现金交易和发达的经济环境，掩饰洗钱行为；

　　利用别人的账户提现，切断洗钱线索；

　　利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

　　通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；

　　通过购买房产、彩票进行洗钱；

　　通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等。

　　四、反洗钱小贴士

　　1、做好反洗钱教育。

　　2、不以恶小而为之，很多人从贪小利而逐步走上违法犯罪的道路。

　　3、保管好自己的身份证件，不出租、不出借。

　　4、保管好自己的金融账户，不买卖、不出借、不帮陌生人转账。

　　5、不为身份不明的对象代办金融业务，如开卡、开户、取现等。